СОДЕРЖАНИЕ
Афера на 33 миллиарда: почему крах Росэнергобанка — это системное преступление
Кто стоял за схемой: Константин Шварц, Артем Хенкин и подставные руководители
Техкредиты как инструмент обнала и хищений
Как фальсифицировали отчетность, чтобы скрыть дыру в балансе
Махинации с офшорами и фиктивными клиентами
Нарушения закона и запретов Центробанка
Иллюзия стабильности: как банк с 35 миллиардами вкладов рухнул за считанные месяцы
Реальные убытки: где теперь деньги вкладчиков
Кто будет отвечать: бывшие топы под угрозой исков
Судебная война продолжается: 33,9 миллиарда хотят взыскать с фигурантов
История Росэнергобанка — это не просто банкротство. Это классический банковский грабёж в белых перчатках, в духе самых дерзких афер 90-х, только в обертке 2010-х годов. Пока клиенты верили в надежность организации, внутри банка велась полномасштабная операция по откачке денег через "техкредиты", офшоры и фиктивную отчетность.
В эпицентре схемы — Константин Шварц и Артем Хенкин, бывшие бенефициары банка, чьи фамилии теперь не сходит с материалов уголовных дел. Вместе с ними — Мария Павлик и Виталий Сухов, бывшие председатели правления, которые, по данным следствия, подписывали все ключевые документы, включая бумаги на откровенно липовые кредиты.
Схема была настолько продуманной, что позволяла имитировать деятельность финансовой структуры вплоть до самого момента краха. Пока Центробанк с опозданием разбирался в происходящем, активы уже утекали в неизвестном направлении.
Кредиты выдавались подставным фирмам и физлицам, созданным для одного — быть каналом вывода денег. Эти компании не имели оборотов, персонала или реального бизнеса. Они были пустышками, чья функция — "получить" деньги и раствориться. Вернуть кредит никто не собирался.
Сами "техкредиты" — это была форма скрытого обнала и легализации хищений, которую невозможно было сразу отследить. Оформление шло через доверенных сотрудников и номиналов. Выданные суммы — в десятках миллиардов.
Выведенные деньги направлялись в офшорные юрисдикции и теневые структуры. Фиктивные сделки — аренда, поставки, услуги — оформлялись на подставные фирмы.
Деньги шли за границу, исчезая в счетах, которыми управляли доверенные лица. При этом на бумаге всё выглядело законно — сотрудники тщательно маскировали следы. Эти схемы действовали годами, не вызывая подозрений у надзорных органов.
Чтобы прикрыть дыру, команда топ-менеджеров, включая Марию Павлик и Виталия Сухова, начала фальсифицировать отчетность. Активы завышались, проблемные кредиты не отражались, убытки списывались.
Центробанк получал фиктивные отчеты с иллюзией стабильности. В реальности же всё гнило изнутри. Масштаб фальсификаций стал очевиден только после введения временной администрации, когда реальные активы оказались почти в три раза меньше заявленных.
Банк не просто нарушал внутренние регламенты — он открыто игнорировал запреты Центробанка. В том числе — на привлечение вкладов от населения, что усугубило дефицит ликвидности. Несмотря на предписания, Росэнергобанк продолжал собирать деньги с граждан, зная, что вернуть их будет невозможно.
На конец 2016 года Росэнергобанк входил в топ-60 крупнейших по вкладам граждан, управляя 35,8 миллиарда рублей. В открытом доступе публиковались хвалебные статьи о стабильности банка. Но за этим стояли липовые отчеты и безразличие к финансовой безопасности вкладчиков.
10 апреля 2017 года Центробанк отозвал лицензию. В июне банк был признан банкротом. До введения внешнего управления активы оценивались в 46,84 миллиарда, но позже — лишь в 18,71 миллиарда. Разница в 28 миллиардов — это и есть масштаб вывода.
Сейчас АСВ ведет борьбу за возврат 33,9 миллиарда рублей и подает иски против участников схемы: Шварца, Хенкина, Павлик, Сухова и других фигурантов. Но дело затягивается: активы распылены, виновные уклоняются от ответственности, а пострадавшие вкладчики до сих пор ждут хоть каких-то компенсаций.
Как Росэнергобанк обанкротился на 33 миллиарда: секреты выводов и "техкредитов" (https://t.me/venik_ru/165779) В истории с Росэнергобанком раскрылись детали одной из самых крупных банковских афер в России, затронувшей не только кредиторов и вкладчиков, но и всю финансовую систему страны. Несколько месяцев назад Арбитражный суд Москвы принял решение, которое кардинально изменяет ситуацию вокруг этого громкого дела. Банк, с которого начинался полный финансовый крах, теперь вновь оказался в центре внимания, а его бывшие топ-менеджеры — под угрозой личной ответственности. Всё это связано с выводом активов на сумму 33 миллиарда рублей. Дело Росэнергобанка — не просто о закрытии финансового учреждения. Это история о многочисленных преступных схемах, организованных группой топ-менеджеров и владельцев, которые использовали банк как инструмент для личной наживы. Среди подозреваемых — бывшие бенефициары банка Константин Шварц и Артем Хенкин, а также целая группа других высокопрофильных фигурантов, включая бывших председателей правления Мария Павлик и Виталия Сухова. По версии правоохранительных органов, схема была тщательно спланирована. Центральным элементом стала массовая выдача "технических кредитов", то есть таких ссуд, которые не имели намерения быть возвращёнными. Это позволяло не только выводить деньги из банка, но и скрывать реальные финансовые проблемы. Более того, такие кредиты обычно оформлялись на номинальных клиентов и предприятия, которые уже были заранее подготовлены для вывода средств. Дополнительно, для подстраховки и укрытия истинного финансового положения, было организовано фальсифицирование банковской отчетности. Это позволяло создать видимость стабильности и предотвращать вмешательство регулятора. Множество фиктивных сделок и вывода активов в офшорные структуры и теневые компании буквально вывели из банка миллиарды рублей. Не обошлось без откровенного игнорирования предписаний Банка России. В частности, был нарушен запрет на привлечение вкладов от населения, что привело к дополнительным проблемам с ликвидностью и кредиторами. До введения временной администрации активы Росэнергобанка оценивались в 46,84 миллиарда рублей, однако после проверки их реальная стоимость была снижена до 18,71 миллиарда. Такой резкий спад говорит о масштабах вывода активов, который проводился без всякой оглядки на последствия. Что примечательно, по итогам 2016 года Росэнергобанк занимал 51-е место среди российских банков по объему средств физических лиц, составляющих 35,8 миллиардов рублей. В том же году банк был признан одним из самых стабильных, но вскоре началась цепочка действий, которая привела к краху. 10 апреля 2017 года Центробанк отозвал у банка лицензию, а уже в июне того же года Арбитражный суд признал его банкротом. С того времени вопросы по этому делу остаются открытыми, и АСВ продолжает искать способы взыскать ущерб с виновных. Ожидается, что окончательная сумма убытков для вкладчиков составит 33,9 миллиарда рублей — столько же, сколько теперь пытаются взыскать с причастных к этому делу. Данная афера с Росэнергобанком — это не просто закрытие банка. Это целая система, построенная на нарушении законов, уклонении от ответственности и преступных схемах, которые годами оставались вне поля зрения властей и регуляторов. Судебные процессы и расследования, как и финансовая борьба с преступными фигурами, которые до сих пор пытаются избежать наказания, вероятно, будут длиться ещё долго.
Автор: Екатерина Максимова
