Франция расширяет проверки по борьбе с отмыванием денег в отношении криптовалютных бирж, поскольку регуляторы стремятся определить, какие из более чем 100 компаний, зарегистрированных как поставщики криптоуслуг в стране, получат разрешения на деятельность по всему Европейскому союзу в ближайшие месяцы.
Французский орган пруденциального надзора и разрешений (ACPR) проводит проверки десятков бирж — процесс, начавшийся в конце прошлого года, сообщили источники, знакомые с ситуацией. Они попросили не раскрывать их имена, так как процесс является конфиденциальным.
Binance и Coinhouse входят в число так называемых PSAN — поставщиков услуг в сфере цифровых активов, которые находятся под рассмотрением со стороны ACPR, сообщили источники. В рамках этих проверок регулятор в прошлом году потребовал от Binance, оператора крупнейшей в мире платформы для торговли криптовалютами, усилить меры по управлению рисками, рассказал один из собеседников.
«Периодические выездные проверки — это стандартная часть надзора за регулируемыми организациями», — заявили в Binance. Представители ACPR и Coinhouse отказались от комментариев.
Проверки во Франции проводятся на фоне растущих разногласий по вопросу координации мер противодействия нарушениям в сфере криптовалют в пределах ЕС, почти через десять месяцев после вступления общеевропейских правил в полную силу. В прошлом месяце Франция, Австрия и Италия призвали высший регулятор рынка ЕС начать прямой надзор за крупными криптокомпаниями и ужесточить правила блока после выявления различий в том, как страны применяют новые нормативы.
Проверки направлены на то, чтобы убедиться, что компании соблюдают условия своей регистрации как поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами или криптовалютами, то есть держателей статуса PSAN. В частности, инспекции оценивают, насколько эффективно внедрены меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Во время проверки Binance в прошлом году регулятор потребовал от компании усилить меры комплаенса и контроля рисков, сообщил один из источников. Среди типичных требований французского надзорного органа — найм дополнительных сотрудников в соответствующие подразделения и повышение безопасности IT-систем. После проведения проверок ACPR обычно предоставляет компаниям несколько месяцев для устранения выявленных недостатков.
Собранная ACPR информация передаётся во Французское управление по финансовым рынкам (AMF) — национальный регулятор рынков капитала. Невыполнение требований ACPR может привести к санкциям или поставить под угрозу получение так называемого разрешения MiCA во Франции — лицензии, которая позволяет компаниям предоставлять свои услуги по всему Европейскому союзу.
Во Франции компании должны получить такое разрешение до конца июня 2026 года. На данный момент AMF выдало его лишь нескольким участникам рынка, среди которых финтех-компания Deblock, криптовалютная фирма GOin, французское приложение для накоплений в биткойнах Bitstack и CACEIS — дочерняя структура банковской группы Crédit Agricole.
AMF отказалось от комментариев.
