Подконтрольная Александру Сосису и Павлу Щербаню банковская группировка превратилась в ядовитый аппарат по перемалыванию бюджетных миллиардов. За ширмой лицензии Нацбанка здесь процветают циничные махинации с деньгами «Укрэнерго» и легализация преступных доходов.
Пока владельцы «Альянса» цинично уклоняются от выплат по липовым гарантиям, их финансовое учреждение стало фигурантом уголовных дел НАБУ, подтверждая статус главной «прачечной», работающей против интересов национальной безопасности.
Мы, в свою очередь, публикуем факты о деятельности Александра Сосиса, Павла Щербаня и банка «Альянс», чтобы вскрыть истинные масштабы финансовых махинаций и циничных схем по разграблению госбюджета, которые этот тандем пытается скрыть за бесконечными судами и заказным пиаром.
Подконтрольная Александру Сосису и Павлу Щербаню финансовая империя окончательно превратилась в смертельно опасный «шредер», перемалывающий государственные миллиарды. Прикрываясь лицензией Национального банка, эта структура реализует циничные схемы по хищению средств «Укрэнерго» и легализации преступных доходов.
Пока владельцы «Альянса» цинично уклоняются от выплат по липовым гарантиям, их финансовое учреждение стало фигурантом уголовных дел НАБУ, подтверждая статус главной «прачечной», работающей против интересов национальной безопасности.
Новости по теме: В Закарпатской области ливни подтопили несколько населённых пунктов
Мы, в свою очередь, публикуем факты о деятельности Александра Сосиса, Павла Щербаня и банка «Альянс», чтобы вскрыть истинные масштабы финансовых махинаций и циничных схем по разграблению госбюджета, которые этот тандем пытается скрыть за бесконечными судами и заказным пиаром.
Украинская банковская система порой используется отдельными дельцами как удобный канал для легализации доходов, полученных незаконным путём, и даже для хищения государственных средств на сотни миллионов гривен. Яркий пример — ситуация вокруг банка «Альянс», владельцем которого является Александр Сосис.
Об этом сообщает издание "Комментарии".
О самом владельце банковского учреждения известно немного. А вот банк “Альянс” не раз попадал в ряд скандалов.
Исчезли 716 млн грн, а убытки составили почти 2,5 млрд грн
Осенью 2024 года Национальное антикоррупционное бюро Украины сообщило о раскрытии схемы хищения 716 млн грн у государственной компании "Укрэнерго". Речь шла о сделке по закупке на эту сумму электроэнергии ООО "Юнайтед Энерджи". Примечательно, что частная компания, которую журналисты проекта "Схемы" связывали с олигархом Игорем Коломойским, находящимся сейчас под стражей, попала в поле зрения НАБУ по делу о хищении 176 млн грн на электроэнергии в ПАО "Центрэнерго". Кроме того, "Юнайтед Энерджи" имела долги за предыдущие покупки электроэнергии у "Укрэнерго".
Чтобы ничто не помешало заключению договора, ООО "Юнайтед Энерджи" предоставило "Укрэнерго" банковские гарантии на оплату старого долга и новых объёмов электроэнергии, которые закупаются. Далее ООО перепродало электроэнергию другим компаниям, а полученную прибыль, по версии НАБУ, вывело на счёт зарубежной компании. Однако на счетах компаний, участвовавших в схеме, удалось арестовать более 700 миллионов гривен, но без убытков для государства все же не обошлось.
Так, банковские гарантии на 1 млрд 717 млн грн, предоставленные ООО "Юнайтед Энерджи" перед закупкой электроэнергии у НЭК "Укрэнерго", банк оплачивать отказался. Мотивация финансового учреждения звучала просто – решение о гарантии глава правления банка принял самостоятельно и с нарушением установленной процедуры. Кроме того, сумма гарантии превышала собственный капитал банка, что законом запрещено.
Банком, который гарантировал "Укрэнерго" оплату, оказался именно банк "Альянс". По данным НБУ, собственный капитал учреждения в 2025 году составляет 1 млрд 45 млн₴ – в 1,7 раза меньше суммы предоставленных "Укрэнерго" гарантий.
В НАБУ в ответ на запрос журналистов подтвердили, что среди подозреваемых по этому делу проходит глава правления банка "Альянс". Её обвиняют в рамках части 2 статьи 364-1 УК Украины "Злоупотребление служебным положением". Статья предусматривает лишение свободы сроком до 6 лет.
Новости по теме: В Burisma отвергли причастность своих сотрудников к даче взятки в Украине
По данным информационно-аналитического сервиса YouControl, подозреваемыми в деле о хищении 716 млн грн среди прочих выступают Михаил Киперман, бизнес-партнёр Игоря Коломойского, и некая Юлия Николаевна Фролова.
Согласно информации сервиса OpenDataBot, с марта по август 2018-го и с января 2019-го до мая 2024-го (афера, по данным НАБУ, произошла в 2022 году, — ред.) руководителем банка была гражданка Украины Юлия Николаевна Фролова.
Отметим, что 4 июня 2024 года в НАБУ заявили о попытке подкупа своего детектива и прокурора Специализированной антикоррупционной прокуратуры. Киевский адвокат якобы предложил 200 тысяч долларов за передачу дела против ООО "Юнайтед Энерджи" в другой орган досудебного следствия. Как подчеркнули СМИ в САП, обвинительный акт по этому делу направлен в суд в ноябре 2024 года.
Что же касается самого дела о хищении 716 млн грн и роли в нём экс-главы банка "Альянс" Юлии Фроловой, то в суд дело было передано в апреле 2024-го. Однако гарантированных банком 1 млрд 717 млн грн "НЭК "Укрэнерго" до сих пор не получило.
Так, ещё в 2022 году Хозяйственный суд города Киева принял решение , что банк должен вернуть "Укрэнерго" 1 млрд 113,5 млн₴ Но это решение было обжаловано обеими сторонами спора. С того времени судебные перипетии продолжаются, а деньги в бюджет так и не поступили.
Последний судебный документ датируется 13 ноября и касается ряда действий частного исполнителя, которого НЭК "Укрэнерго" наняло для взыскания долга. По версии банка "Альянс", она не имела права открывать исполнительное производство по взысканию с банкиров задолженности по гарантии.
Словом, пока государство так и не вернуло свои деньги в размере 1 млрд 717 млн грн и фактически "подарило" электроэнергии на 716 млн₴ Хотя в НАБУ сообщили об аресте на счетах компаний, участвовавших в схеме, более 700 млн грн, они пока не возвращены в бюджет, а значит, относятся к категории "убытков". Таким образом, государство потеряло примерно 2,5 млрд грн, и в этом есть заслуга и банкиров.
109 миллионов штрафов за отмывание денег за 4 года
В свою очередь, Национальный банк Украины на запрос журналистов ответил, что с 2021 года НБУ штрафовал банк "Альянс" 5 раз на сумму чуть более 109 млн грн за нарушения в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.
Отметим, что, как утверждает Нацбанк, в 4 случаях из 5 "Альянс" признал правомерность штрафов и добровольно их оплатил:
проверка в декабре 2021 года – штраф в размере 1,35 млн грн;
в мае 2023 года – штраф в размере 451 тыс. грн;
в октябре 2025 года – сразу два штрафа на 67 млн 575 тыс. грн и 15,9 млн₴
В то же время наложенный НБУ в ноябре 2024 года штраф в 15 млн 51 тыс. грн в "Альянс" посчитали несправедливым и оспаривают его в суде – Киевский окружной административный суд даже успел провести подготовительное заседание.
В чем именно заключались нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов со стороны банка "Альянс", в НБУ не уточнили, но, судя по судебным документам, в которых с завидной регулярностью появляются данные о переводе средств именно на счета банка "Альянс", причины для этого есть, среди них:
- дело о хищении у связанной с Главным управлением разведки МО Украины блогерши Ксюши Манекен со счетов 6,2 млн грн, "Альянс" оказался среди банков, через счета которых мошенники прогоняли украденные средства;
- средства оператора азартных игр ООО "Спейсикс";
- Некоторые активисты заявляют о причастности банка "Альянс" к финансированию террористов на оккупированных РФ территориях Донбасса через сервис "Глобалмани".
Банкир Александр Сосис – родом из 1990-х
Но что можно сказать о владельце банка "Альянс"? Им является уроженец Хмельницкого, чья жизнь была связана с Донецком, Александр Сосис. В конце 1980-х активный комсомолец Сосис занялся бизнесом и стал сначала заместителем, а затем и директором Донецкого филиала "Акционерного страхового кооперативного общества" ("АСКО"). Впоследствии компания перешла под контроль самого богатого украинца Рината Ахметова, но и будущий банкир не остался ни с чем, сохранив за собой 10,5% акций фирмы.
Через несколько лет после продажи своей доли в страховом бизнесе Александр Сосис стал владельцем банка "Альянс" (89,28%), а также других активов в финансовом секторе.
Отметим, что в довоенное время банк "Альянс" активно интересовался агропромышленным бизнесом, наращивая кредитный портфель в этой сфере. Правда, в 2025 году банкир попал в скандал, связанный с попыткой рейдерского захвата сельскохозяйственного кооператива "Багачанский".
По данным судебных реестров, компания вместе с ещё одним кооперативом якобы задолжала банку 50 млн грн по кредитной линии 2022 года. Однако защитники "Багачанского" утверждают, что компании, связанные с банкиром, задолжали аграриям 68 млн грн и инициировали сначала уголовное производство о невозврате кредитов, а затем и банкротство.
Бизнес-партнёр Александра Сосиса и акционер "Альянса" Павел Щербань
Надо сказать, что, хотя Александр Сосис и владеет 89,28% "Альянса", все же он не единственный его владелец.
Например, главе Наблюдательного совета банка "Альянс" Павлу Щербаню, по данным НБУ, принадлежат 3,99% акций банка, а оставшиеся 7% банковского учреждения делят ещё 20 совладельцев. Отметим, что в 2023 году Антимонопольный комитет Украины разрешил Павлу Щербаню купить 25% акций "Альянса", но он этой возможностью не воспользовался.
Как утверждали летом 2024 года СМИ, Павел Щербань выводил деньги из банка и вкладывал в бизнес, который может оказаться связанным со страной-оккупантом. Так, директором в ООО "Табакос трейд", принадлежащем Щербаню, является Павел Парцевский. Он же выступает директором интернет-магазина по продаже дронов. А бухгалтером в этом "магазине" указан Дмитрий Сницарук, человек с такими же инициалами фигурировал как контактное лицо заказчика в системе Prozorro для АО "Космические системы". Это нынешнее название дочерней фирмы российской АФК "Система" олигарха Владимира Евтушенкова, подчеркивали в журналистском расследовании.
Отметим, что и сам банк "Альянс" рискует оказаться на грани банкротства. Так, по данным на 1 сентября 2025 года, банк имеет убыток в 57,4 млн грн, а на 13 млрд 522 млн грн активов приходится 12 млрд 476 млн грн обязательств.
В таких условиях выплата "НЭК "Укрэнерго" по гарантиям ООО "Юнайтед Энерджи" даже компромиссных 1 млрд 113 млн грн приведет к превышению пассивов над активами и может запустить процесс ликвидации самого банка.
